收到国外的汇款对自己有什么风险吗,收到国外的汇款对自己有什么风险吗知乎

摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于收到国外的汇款对自己有什么风险吗的问题，于是小编就整理了5个相关介绍收到国外的汇款对自己有什么风险吗的解答，让我们一起看看吧。个...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于收到国外的汇款对自己有什么风险吗的问题，于是小编就整理了5个相关介绍收到国外的汇款对自己有什么风险吗的解答，让我们一起看看吧。

1. 个人银行卡借给他人往境外汇款有何风险？
2. 个人收到公司转账，个人有没有风险？
3. 银行账户给别人用的风险？
4. 给别人银行卡转账对我有什么危害？
5. 银行卡和密码给别人了会有什么事吗？

个人银行卡借给他人往境外汇款有何风险？

国家规定，银行卡是实名制，例如工行，每人持卡最多不得超过三张。借卡给别人，是违规的，也是违法的。

现在，我们去银行办理存贷款，取现金～大额的，理财，汇款，基金股票转账，都要人脸识别。可见，银行管理是很严格的。

例如买卖美元，换汇，国家规定，每人每年有一定额度。如果***被别人使用，有可能突破国家规定。

其它，如***被别人使用，有可能被别人洗钱，非法集资，诈骗，传销。

所以，***，一定不能借给别人。一定要保管好！

因为我们国家实行外汇管制。每个人每年只有5万美元的额度，如果借给别人用来汇款，无论是不是蚂蚁搬家式的汇款，都会被人民银行的外汇管理局备案关注，甚至会被关注，涉嫌转移资金，或者洗钱等，如果被列入人民银行的黑名单，很多事会很不方便，或者会被约谈！

个人收到公司转账，个人有没有风险？

个人收到公司转账，个人没有风险，

你如果收到公司为你进行的转账，有可能是公司给你发的工资，有可能是公司给你转的其他钱，如果你是公司职工的话，那么给你发工资都是通过公司的对公账户进行发放的。这是银行还有税务部门的规定的，

正常转账双方都不涉及风险。

一般来讲,对公账户上进出的钱款,按会计做账要求,都是要有正规业务凭据作支持的。除内部提现或账户间转账,对外收取款项一般认定为收入,入账的公司将涉及纳税责任。另:对于转账(付款)方私人,如付业务往来款,有权要求收账方出具税票,其他没什么风险。

银行账户给别人用的风险？

借***给被人使用后存在以下几点后果：

1.用***去从事违法事情，持卡人也要承担法律责任；

2.用***去进行网络***，使得持卡人要承担***的本息，如果金额较大，个人无法按时还款，甚至会面临逾期上征信的风险；

3.***借给他人使用存在违规，一旦被发现，银行可能会收取违规手续费，严重的话可能将卡收回。

给别人***转账对我有什么危害？

账户有被冻结的风险；如果该笔资金涉案，人有被公安机关带走协助调查的风险；如果是有偿转账，还有坐牢的风险。

帮别人过账都会涉嫌洗钱罪，只不过就看情节严不严重了，单纯过一次帐而且金额不大的话，一般没什么事，但尽量不做所以最好别做

给别人的***转账，对我有什么危害？

给别人***转账的话，没有什么危害啊，证***基本的话都是正常来用的，除非人家这个***的话，是有犯法记录，如果有犯法记录的话，说明可能你跟他是同伙，所以就这个危害，但是如果人家没犯法是正常的***的话，是一点危害都没有，正常的

***和密码给别人了会有什么事吗？

***和密码属于隐私。一般不能给别人。由于***可以用来接收别人转账和自己转账出去，得到账户的人可以拿去洗钱，因此，把自己的银行账户提供别人使用是有严重风险的。涉及洗钱更是银行和公安部门严禁和打击的行为。

另外，很多地方如某些借贷机构或者一些需要认证的地方都可能用到银行账户。这个意味着提供银行账户就相当于本人到场，如果密码也被人掌握，那很多地下黑色产业链的人会用来做违法活动。这个被银行和公安部分处理的话，影响的不仅仅是犯罪分子，还有提供银行账户的人。对个人征信等都有较大影响。

涉及到个人隐私的资料，建议保管好。自己的银行账户自己用，别人也有自己的银行账户可以用。不需要提供给别人。

到此，以上就是小编对于收到国外的汇款对自己有什么风险吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于收到国外的汇款对自己有什么风险吗的5点解答对大家有用。